保有銘柄の配当・優待利回り

今回は、「保有銘柄の配当・優待利回り」について紹介します。

まずは最初に結論から始め、それから詳細を説明します。

・結論

配当は税引き後、優待は私の価値観で調整後です。

配当利回り2.28％
優待利回り0.44％

優待利回りが想像以上に低いです。
今年の3月末の権利落ちが少なく安心しましたが、単純に利回りが低いだけかもしれません。

詳細を説明します。

・対象の資産

日本株の全てが対象。
優待あり・無し、両方合わせて合計3062万円。
そのうち優待無しは約400万円。

長期保有が条件でまだ優待が貰えない銘柄があります。
それらは優待銘柄ですが、今回は優待0円で計算しています。
エフシーシー・大王製紙・カドカワ・東邦ガス・ユニプレス・東海カーボンが該当します。
保有価格で約300万円が優待0円の銘柄です。

つまり優待が貰えない銘柄が合計700万円、
優待が貰える銘柄が約2360万円になります
その結果で優待利回り0.44％を出しています。

・株主優待の評価額

クオカードは額面の100％、
カタログギフト・自社製品は50％、
自社商品券・割引券は私の感覚次第など、
調整後の金額を使っています

・優待の金額

クオカード4万7000円、
クオカード以外の金券1万3500円
自社商品券・割引券4万100円、
自社商品・カタログギフト3万3000円。

合計13万3600円、優待利回り0.44％。

・配当の評価額

所得税の20％を引いた後の金額、つまり手取りの金額を使っています。
ニーサ口座の銘柄は額面の100％、
特定口座は80％で計算しています。

特別復興所得税・損だしの減税は無視しています。

・配当の金額

合計69万7930円、配当利回り2.28％

以上が詳細の説明です。

終わりに感想

過去のデータを紹介します。

2019年3月は
配当利回り2.4％
優待利回り0.9％

2022年6月は
配当利回り2.5％
優待利回り0.6％

2024年4月は
配当利回り2.28％
優待利回り0.44％

このように、配当利回りはあまり変わらず、優待利回りが年々低下しています。
近年、株価が上昇していても、配当も株価の上昇と同じくらい増配しているのがわかります。
一方、優待は利回りが下がっていることから、増額がされていないようです。

最近、印象的な出来事がありました。
コンビニ大手のセブン＆アイが株主優待の開始を発表。
優待利回りは１％程度で魅力ある優待のはずですが、株価は下がってしまいました。
昔では株主優待が発表されれば、株価が上がっていたでしょう。
ですが今では、外国人投資家の売買の増加で、相対的に優待投資家の存在感が薄れています。悲しいです。